【理财日记】如何看待晨星奖

2023-03-12 20:19:34 来源:雪球网

#老司基硬核测评##2023晨星基金奖提名名单出炉#


(资料图)

刚刚看了金老师@持有封基关于晨星奖的帖子,很认同文中的几个观点。

金老师说:测评是专业公司干的事情,和晨星公司这样的专业公司相比,我们无论如何不敢说测评,只是一点自己的看法。

对此我十分赞同,测评基金就应该是第三方的专业公司做的事,这是他们的工作,也是他们存在的意义,如果我们普通人就可以轻而易举地测评一支基金,那是不是也是一次嘲讽?专业的事交给专业的人,往往能够事半功倍,也是聪明投资者的体现。

金老师说:从评奖后的获奖基金的表现来看,晨星奖是含金量最高的一个奖项了。

除了晨星奖,国内比较有名的还有金牛奖,第三方基金平台也会给基金颁各种奖,但我也很认同金老师的观点,晨星奖无可比拟,独一份,本文接下来大部分的篇幅就会回测晨星奖近3年和近5年的具体表现。

金老师说:晨星这样专业的第三方公司都很难选出优质基金,我们普通人的难度更大了。

这个确确如此,以前我的目标是超越主动型偏股基金的平均水平,现在我的目标是跟上$偏股基金(CSI930950)$就行,因为买了这么多年基金之后发现,我越是想获得超额收益,就越是适得其反。

中证偏股型基金指数运行也有超过5年的时间了,以前我一直拿基金收益和沪深300做对比,以后也要和中证偏股型基金指数做一下对比了,因为中证偏股型基金指数更契合投资主动型偏股基金的目标。目前,大部分的FOF和投顾也开始把业绩基准设置为这个指数了。

图片来自@交银基金投顾

从可以查得到的历史数据中,我们看到晨星奖从2003年就开始评选了,那至今正好是20年。对于晨星奖,我的态度是它要能让我省心,同时让我放心。晨星奖评选出来的基金应该是面向长期投资者的,我选择了3年和5年这两个时间段,也就是2020年和2018年被提名的基金,看看它们近3年和近5年的表现,同时和中证偏股型基金指数、300ETF做下简单的对比,看下晨星奖在一个较长时间段内,能否让我们普通投资者既省心,又放心。省心省在晨星帮我们选基金,放心放在收益率能否让我们满意。

我们先看2020年晨星奖提名基金,及近3年收益率:

中欧明睿新常态混合A(001811)54.99% 中欧行业成长混合(LOF)A(166006)8.73% 华安宏利混合A(040005)33.25% 易方达优质精选混合(QDII)(110011)30% 景顺长城新兴成长混合A(260108)39.01% 交银定期支付双息平衡混合(519732)11.59% 南方优选成长混合A(前端:202023 后端:202024)9.40%

值得注意的是,这7支基金,在被提名之后,有两支基金已经换了基金经理,中欧明睿新常态混合A和交银定期支付双息平衡混合;有一支基金改了名字,易方达优质精选混合以前名字易方达中小盘。

7支基金平均收益26.71%

中证偏股型基金指数近3年收益率16.2%

300ETF近3年收益率3.76%

其中,3支跑输中证偏股型基金指数,全部跑赢300ETF。收益最高的是中欧明睿新常态混合A,获奖时基金经理是周应波,2021年末卸职,如果秉持着选基金就是选基金经理的理念,在2021年年末果断卖出该基金,那这笔交易做的是超级成功。

2020年被提名的7支,在这3年中的整体表现,我是比较满意的,跑赢了沪深300,也跑赢了偏股指数。

2018年晨星奖提名基金,及近5年收益率:

东方红产业升级混合(000619)23.75% 华安策略优选混合A(前端:040008 后端:041008)21.62% 汇添富蓝筹稳健混合A(前端:519066 后端:519067)23.50% 易方达优质精选混合(QDII)(110011)80.55% 银华富裕主题混合(180012)73.14% 南方优选成长混合A(前端:202023 后端:202024)41.66% 广发稳健增长混合A(前端:270002 后端:270012)36.61% 景顺长城动力平衡混合(260103)44.11%

8支基金平均收益率:43.12%

中证偏股型基金指数近5年收益率36.16%

300ETF近5年收益率4.24%

2018年被提名的这8支基金,至今已经过了5年,收益率也是既超过了300ETF,也超过了偏股指数,超过得不多,但这样的表现可以说是相当优秀。8支基金中,没跑赢偏股指数的有3支,和偏股指数收益率差不多的有3支,大幅跑赢的有2支。5年已经很说明问题了,你行就是行,不行就是不行,这话听的刺耳、难听,但事实就摆在这,5年业绩,你要是跑不赢平均数,那你就是有问题,别说优秀了,你连一般就算不上,当我要卖基金时,第一时间就卖它,同时会对这家基金公司抱有疑虑。

我们从2020年和2018年被提名的基金表现,可以看出,晨星奖含金量非常高,它让你很省心,同时让你放心,业绩具备持续性。大家可能好奇,为啥我不直接选获奖的基金,而是选提名的全部基金?这是因为,我认为买基金,分散很重要,为什么要分散呢?这是因为投资目标的确定,我的目标就是跟上平均收益,我只要买很多支像晨星这样的公司评选出来的基金,我的胜率就会很高,确定性才是普通投资者应该追求的东西嘛!

总之,专业的事交给专业的人,这样的认知很重要。300ETF近5年的收益率4.24%就摆在这里,大部分人长期跑不赢沪深300这样的事实也摆在这里,而我们不得不承认,我们就是大部分人,总有人说主动型基金这不好,那不好,说买主动型基金的人都是人傻钱多,但收益就摆在这里。其实,那些发声的、炫耀的都是很小很小一部分人,但雪球上大部分的帖子就是这样很小很小的一部分人发的,这就会让大部分看帖子的群众产生一种错误的认知,随着看的帖子越来越多,错误的认知就越来越坚定,最后的最后,他们就回去自己买股票了,然后有的人发财了,开始发帖子炫耀;有的人钱没了,黯然离去,他们的故事我们听不到。

基于事实,基于常识,基于历史。

@雪球创作者中心@今日话题

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