焦点热议:为了应对(债)基民稳健的要求，又来了一款新产品

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焦点热议:为了应对(债)基民稳健的要求，又来了一款新产品

2023-02-13 19:20:22 来源：雪球网小 中

欢迎大家关注我的基金投顾组合：

(资料图片仅供参考)

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最近市场有一些采用“混合估值法”的债基上市，我这里给大家介绍一下，并提示一些注意事项。

所谓混合估值法，指的摊余成本法和市价法混合在一起进行债基的估值。

市价法，是目前债基普遍采用的方法。也就是债券的价格，是按照目前市场的交易价格估算的，波动很大。

去年11月，债基、银行理财，就是因为当时市场的债券面临大量的抛售，压力很大，价格下跌，造成净值回撤很大。

而摊余成本法，是以实际利率法进行摊销，而不是按照市场的价格算。采用这种方法的债基，其业绩会稳一些。

这一批混合估值法的债基，合同规定至少50%以上的债券采用这个摊余成本法，这一大部分资产能够稳定整个债券的净值。

采用这类型估值方法的债基，也不是说都是优点，也有弊端：

债券一旦做了摊销，就需要持有的时间比较长，但这个期间有人赎回、有人申购，资金进出会影响基金的运作。

因此为了克服这个弊端，基金基本都有封闭期，并且时间大都是在6个月以上。封闭期内无法申购，也无法赎回。

所以是牺牲了流动性，换回来低波动性，中间不能买也不能卖，我想了想，可能就是让投资者在持有的时间段内看的舒服吧。(机构估计更加喜欢这类型产品)

有兴趣的读者，可以考虑一下固收+类的产品：$长丰稳健(TIAA026062)$

关键词：摊余成本考虑一下介绍一下

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