三个大佬已经为我们指明了方向！

【资料图】

云蒙支持银行股，梁宏看好港股，省心省力力挺化工股！

33万粉丝的@省心省力：2023年我是旗帜鲜明看好化工股的，化工股的股价基本都跌去了50%-70%，最近反弹了一丢丢，巅峰期成交额超过10亿的化工股，现在一天就几千万成交额，可以说是一潭死水。产品价格基本都在低位，今年的复苏预期必然会传导到化工上。股价一般领先于产品价格半年，股价开始偷偷摸摸的涨的时候，产品价格基本都不会动，等产品价格大涨的新闻出现时，股价基本都到右侧了，然后就是高位博弈，成交量持续攀升，各种涨停跌停，然后在产品价格见顶之前，股价已经开始下跌。不止是化工股，基本上周期股都是这么个套路。所以我觉得风险偏好低的人现在真的可以摊大饼买点化工股，等风来，风迟早会来的。

71万粉丝的@梁宏力挺港股：“我觉得看位置或者估值角度，相对来说，港股机会大于A股，因为我觉得美国的货币政策转向以后，对港股的帮助肯定是大于A股，其次就是港股的估值相比A股还是更便宜一点，整体来看，这时候不应该太过悲观，应该乐观一些。”

40万粉丝的@云蒙高举“银行股”！

美女云蒙观点 ：

现在银行股，尤其是港股，扣除分红股息率都有8%左右，3倍杠杆就可以获得24%的股息，前几年融资利率在1-2%，2022年总体在3-5%，也就是扣除融资利息，也可以获得15%以上的收入。也就是说：股价保持不变，分红是远可以覆盖融资利息的。

这几年四大行分红不填权，甚至股价还下跌，而以此同时分红在提升，净资产在提升，我们看到股息率这三四年从4-5%攀升到8-9%，市净率从0.8倍降到现在的普遍0.4倍市净率。我们国家的四大行业绩是优秀的，也是稳健的，这种估值已经反映了各方面的悲观情绪，如果未来持续两三年分红不填权，那么股息率还会大幅提升，市净率估值还会大幅下降，凡事都有一个度，都有一个极限，我认为目前已经处于极限位了。也就是说：我们国家四大行业绩稳健，分红稳定，目前估值已经到了无比变态的低估。

再强调一遍四大行相对其他银行经营要稳健的多，四大行涉及的地方债主要是省级或大中城市，对小地方的城投金额和比例要小得多，我们从道桥集团100多亿的城投贷款就可以看到四大行占比不到5%，且我有理由相信他们更多的是优先级。同时，我们国家因为历史原因有4000多家银行，目前四大行资产占比只有30%多一点，是全球所有国家集中度最弱的，也该供给侧改革了，我相信银行供给侧改革会有利于四大行。最后特别强调，只要没有流动性风险什么可以在发展中解决，内债不是债。也就是说：四大行要保守稳健得多，其他中小银行出问题有利于银行供给侧改革，不要太担心地方政府搞建设的债务问题，内债不是债，会再发展中解决的。

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