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今年开局不错，主要仓位兴业、平安都跑赢了整个银行股。兴业银行虽然涨得不多，但连续四天上涨，虽然融资、外资都是净卖出，但显然有基金等大资金在试探买入，这个也同融资和外资一贯的操作手法相符。T党一族还能在2023年大获全胜吗？

去年银行股操作的路线图基本上是优质城商行农商行⇨国有大行⇨优质股份制行，虽然11月份开始优质股份行大涨，但到年底，招行、平安还是在年涨幅中垫底，但新年伊始，优质股份制银行体现了其未来向好的预期，特别是平安银行，以超过11%的涨幅遥遥领先于其他银行，有2019年的龙头迹象。

兴业银行也体现了其忍性，新年连涨四天，一举收复了去年的失地，但显然没有受到资金的追捧，成交量不仅大幅落后于招商、平安，甚至还落后于宁波银行、农业银行，兴业银行要得到资金的认可，管理层还有许多工作要做，但就兴业银行的投资价值，我认为目前还算排在第一，极低的PE、PB、同业较高ROE、极高的股息率，这几个指标只要有两个已经算不错了，要是有三个已经是有较大的投资价值了，四个都符合基本上是可遇不可求了，而兴业银行却四个都符合，这个基本上在整个A股也是独一无二了。

兴业银行今年的每股收益大概在4.25元左右，不良率1.05%左右，拨备覆盖率270%左右，分红预计超过1.2元，正常情况下，股息率不会长期高于5%，在资产荒，缺少投资渠道的情况下，股息率居然有5%以上，是不是觉得很荒唐？结束这种荒唐事，最主要是稳定兴业银行的预期，即变得越来越好的确定性，这个对外资更为重要，它们更愿意为这些多花钱，2022年高买低卖更多的是为这种确定性埋单。2023年投资银行股兴业、平安是不二之选，至于2021年四季度业绩大增的城商行，大家可能要多个心眼，希望不要碰上业绩不及预期。$兴业银行(SH601166)$ $平安银行(SZ000001)$ $招商银行(SH600036)$

关键词： 兴业银行 投资价值 基本上是