环球通讯！渣渣兴之兴业银行一季报

2023-04-28 22:19:18 来源：雪球网小 中

兴业银行披露一季报，一季度实现营业收入554.1亿元，同比下降6.72%；净利润251.15亿元，同比下降8.93%；不良贷款率1.09%，与上年末持平；拨备覆盖率232.81%，较上年末下降3.63个百分点。

【资料图】

估计这个成绩单让很多投资人都吓出一身冷汗，成都银行、宁波银行、南京银行的成绩单都算不错了，还接二连三的暴跌，股份行中招商银行和平银仅仅是营收些微的下降，净利润还是两位数的增长的情况下，都接二连三的暴跌了一把，兴业银行又开始暴露出渣的一面了，节后估计要先计提一个跌停，可以直接补掉15.6这个缺口了；

拨贷比也继续下降之中，每股净资产到了33.05元，每股收益1.21元，基本上就是把2022年的分红1.188给对冲掉了；

手续费收入大幅下降38.48%，非常之差劲，其他三个合并后增49.08%，主要是债券相关金融资产收益增加导致；

各级资本充足率都有所下降；下降幅度还比较大，所以先别提内生性了；

这可能是一季报唯一看的比较顺眼的地方了，资产质量还算平稳；

主要是充分暴露风险及时化解处置不良所致；

利息收入同比下降了6.18%，理由是LRP重定价的影响，非息收入同比下降7.66%，这个可是投资人寄予厚望的地方，结果也是最不及预期的地方；

兴业银行转型和调整结构这么多年，依然让投资人看不出特点，这个是比较让投资人心烦的；

经营活动产生的现金流量净额突然多出5665.18亿，这个太吓人了，提前还贷的人这么多吗？还是根本就贷不出去？

从目前我看到的银行一季报的数据，兴业银行仅仅好于浦发银行，甚至比民生银行还要差；

不但比招商银行和平安银行的差距进一步拉大，连六大行也不如；

作为兴业银行的投资人需要冷静面对这种情况，节后如果跳水需要怎么处理？

首先，兴业银行一季度赚了251亿，去年一季度276亿，相当于少赚 25亿元，但是赚钱的，而且赚的还很多；

其次，兴业银行估值不高，市净率才17.22/33.05=0.521，接近打了五折，市盈率也不足4倍，所以对于一季报的业绩也说得过去；

最后，整个银行业都在降息周期和让利实体经济的趋势下，走到了最困难的时刻，困境反转也许就在二季度，也就是说目前应该是黎明前最黑暗的时刻；

对于兴业银行以及银行股中长期的投资人，需要关注的是经济复苏过程中，降息周期的拐点，目前不少银行被窗口指导压缩存款利率以维稳息差，另外就是需要关注资本市场是否回暖，非息收入能否触底回升；

$兴业银行(SH601166)$$招商银行(SH600036)$$平安银行(SZ000001)$

本文作者持有兴业银行，本文仅供学习和交流，不构成投资建议！

#银行股今年还有希望吗#

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