最近地产一直调整，万科逆势跌了5个月，实在是看不下去了，这么优质的企业，却无人问津，最终，我还是选择再次加仓，这也是我股权投资理念升级后又一个典型代表，就是买股如买房！

第一、股权投资，是投资者最终归宿！

(资料图片仅供参考)

很多人纠结，搞投资这么多年，最终基本就是白忙过，背后的原因，就是脱离了最基本的经济常识，一个投机的心理，炒来炒去，最终就是两手空空！这点其实大家去赌场看看，真没几个靠赌发家致富的，但是因为赌倾家荡产的随处可见！

这次15.1元加仓万科（时间是2023年4月6日），我是把万科当做买商铺或者写字楼一样对待的！A股买三五天就走的企业很多，但是买三五年不看的企业却很少，万科就是这种可以不用看的企业！也就是这种企业，其实完全可以忽略技术，看着价格就行，下一个目标价格就是13元！

第二、还能分红的房企，该知足了！

万科2022年年报，细看了一下，没什么大问题，唯一的问题就是股息变成了10送6.8元，按照现在15元的价格算，股息4.5%，也不算高，但是如果按照2021年10送9.7元算，股息6.46%，还是不错的，如果按照2020年股息10送12.5元算，股息高达8.3%，拿真是一笔好的买卖！

不管股息是4.5%，还是股息是6.4%，或者股息是8.3%，从生意的角度看，这是一个什么概念？也就是你买100W的万科，股息少则4.5万一年，高则到8.3万一年， 这个收益，至少是银行存款的两倍，也就是银行存款最多就是3%左右，100万的房子，目前省会城市也就是可以买一个80平左右的，如果你拿去出租，最多一个月2500元，租金最多3万，也就是如果买房，收益率要比股息低一半，当然，万科也可能会降低分红，但是再怎么降也会比银行利息高，即使买房，也还会租不出的可能！

第三、地产调整影响大吗？

这轮地产调整，加上疫情的影响，其实冲击非常大，看看恒大跌出行业前十，看看华夏幸福负债累累其实就明白，这次地产调整，淘汰的就是民营地产，万科最近几年的走势，就是在13-14元构建大底部区域，万科背靠深地铁，在下一轮地产兼并中，优势是很大的，所以我不担心万科调整，我更希望万科跌到13元，甚至10元，只是出现的概率非常小而已！

第四、低估才是股权投资的王道！

万科有多低估？大家看下面财务数据！

大家看万科最近几年财务数据，疫情前，万科是一家400亿净利润的企业，因为行业发展放缓，受到疫情冲击，现在变成了一家净利润220亿附近的地产企业！

但是按照目前15元价格算，但是目前市值1780亿，按照220亿保底算，市盈率8倍，按照400亿算，市盈率4.4倍，地产作为中国最大的行业，万科作为行业数一数二的企业，目前在A股里面，净利润也是排名第一，不足10倍市盈率，只能说太低估了！

第五、年线走势看懂地产行业！

上图是万科年线，大家细看有一个规律，就是万科的年线最近二十年调整的时候，只有两年是绿的，没有三年是绿的，只有疫情的时候出现三年绿的，如果推到20年前，只有1995出现过三年年线绿的！从万科年线看，其实已经调整了五年，今年是第六年，也就是该出问题的早就像恒大一样出问题，没出问题的基本也就是小问题！

而且大家知道，地产是万业之母，疫情后经济企稳，最终还得靠地产！

背后的原因是什么呢？其实就是地产是中国经济的支柱，如果调整长了，地产上下游50多个行业都会受影响，如果传导下去对经济的影响非常大，所以基本就是调整一两年就结束了，这次地产调整时间变成，原因就是碰到疫情，影响了消费，估计这次疫情结束后，很多海归都会回来了，所以房子是不愁消费的！

第六、记录一下人性的恐慌！

日线技术上，万科被20.30线压着调整，但是macd已经出现钝化，这说明底部就在附近，提前埋伏，剩下的一切交给市场！希望市场再次一次验证，，好的机会都是跌出来的！

很多人说房子没人买了，但是问大家一句，只要条件应许，谁不想住上比现在再大100平米的房子？不是没需求，是疫情导致收入下降，所以房子受到推迟消费！

这次加仓万科，对万科没什么期待，只希望经济尽快的好起来，现在捡便宜捡到15元的万科，真的很知足了，发展经济是解决一切问题的关键手段，地产发展又是所有发展的重中之重！

此文4月6日的操作记录，布局后万科就大涨，的确有很多运气成分，但是万科作为低估的企业，是可以挖掘出来的！

$万科A(SZ000002)$$保利发展(SH600048)$$中国建筑(SH601668)$

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