行情差!想保本?我发现了一只美女管理的小众债券指数基金

2023-08-27 18:32:38 来源:雪球网

#老司基硬核测评# 本次老司基征文主题比较有趣,评测债券指数基金。相必是和当前的行情有关吧~


(相关资料图)

A股跌跌不休,股民资产缩水!还想保值增值?嗷印债券指数!

债券是复杂的,指数基金是简单的。两者相结合,简单还是复杂?我认为并不难。债券基金发生过暴雷,买了城投债、民营地产公司债,导致债券价格暴跌,更严重的像投资了地产债的信托产品,直接遭遇兑付危机。债券指数投资的债权种类是严格限定的,过往业绩可以参考,投资高等级债券安全性可以等同于国债。我认为是很好的投资品种,虽然它被大多数人所忽略。

通过简单分析,能看出7只债券指数里有5只是政策性金融债。就是说,这5个债券指数是投资三大政策性银行债券的。收益比国债高,安全性等同国债。(这里插一句,我记得我有一位大学同学就考进去了农业发展银行,最开始在基层工作两年,后来进入苏州太仓市支行工作。一年也有几十万工资,算是过的比较好的同学了。所以基于对农业发展银行的了解,我认可政策性金融债的安全性和投资价值)

再比较这5只政策性金融债券的基金,我发现$南方7-10年国开债A(F006961)$ 的表现明显好啊!成立4年半,收益率达到25%,扪心自问各位股民,最近4年半你的收益率有25%吗?不亏钱就不错了!

南方7-10年国开债A(006961)的标的指数为中债-7-10年国开行债券指数,是反映在银行间债券市场和交易所债券市场的中债估值收益率下,债券按其剩余期限分类为7年期和10年期且以国家开发银行为发行主体的债券指数的表现。该指数的最新一期净值为1.2756,近一年的涨跌幅为4.01%。基金年化跟踪误差1.04%,处在合理范围之内。

参考基金的2023二季报基金经理的表述,“货币政策方面,六月中旬央行下调公开市场操作利率 MLF利率各10bp。央行货币政策委员会二季度例会强调扩大内需的必要性,并明确加大逆周期调节力度、综合运用政策工具。表明当前经济仍处于温和复苏阶段,需要货币政策保驾护航,预计货币政策总量仍将保持适度平稳。

市场层面,4-5月随着资金价格中枢回落,收益率显著下行;6月上半月市场交易降息预期,收益率下行;6月下半月随着降息落地,收益率出现一定回调。报告期内,资金价格中枢较上一季度有明显下行,银行间隔夜、7 天回购平均加权利率分别为1.59%、2.16%;7年国开、10年国开收益率分别下行约24bp、25bp。基金运作上,报告期内,本基金密切跟踪指数,并根据成份券变更和规模的变动进行小幅的调整,有效实现了对指数的跟踪。

展望未来,我们将密切关注各项宏观经济数据的走势,留意流动性的边际变化,合理运用杠杆工具,维持组合稳健的久期策略。本基金为被动型指数基金,我们将进一步优化既有的跟踪策略,注重保持组合的流动性,有效跟踪标的指数。”

南方7-10年国开债基金规模很小,ACE合并规模只有2.6亿元。基金经理朱佳是一位债券基金经理,管理的全都是债券指数基金,主要是金融债基金。投资能力就是不出错,减少跟踪误差。朱佳确实很漂亮,落落大方,给你看看照片。

最后我想说,以前我也看不上债券基金,年收益率都不到8%,有什么意思...经历过磨难才懂得,年化5%的债基简直不要太香,年化3%的债基也该值得珍惜

股票账户不止可以买股票,还可以用来配置个人资产组合。如果场内基金不够,还有海量的场外基金可供选择。不要在A股上荒废青春,认真工作、好好工作,买买债券、黄金这些资产也很舒适。

@今日话题 @雪球创作者中心

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